Autoritățile din România și Europol au dejucat una dintre cele mai mari scheme de fraudă la ATM

Source: Pixabay

În România s-a încheiat o amplă operațiune internațională de combatere a criminalității financiare. În urma unei cooperări strânse între autoritățile române și principalele agenții ale Uniunii Europene, a fost destructurată o grupare de criminalitate organizată, specializată în fraude comise la bancomate.

Operațiunea este considerată una dintre cele mai relevante acțiuni recente în domeniul combaterii fraudelor bancare. Potrivit anchetatorilor, suspecții au provocat pagube de ordinul sutelor de mii de euro, utilizând scheme tehnice sofisticate și acționând în mai multe țări din Europa de Vest.

Modul de operare al rețelei

Ancheta a stabilit că membrii grupării se deplasau din România în mai multe țări din Europa de Vest — în special în Regatul Unit — unde vizau în mod deliberat bancomatele.

Infractorii foloseau așa-numita metodă Transaction Reversal Fraud (TRF), considerată una dintre cele mai complexe și periculoase forme de fraudă cu numerar din punct de vedere tehnic. 

Cum funcționa schema?

Suspecții deschideau panoul frontal al bancomatului, introduceau un card bancar și inițiau o operațiune de retragere de numerar. Cu o fracțiune de secundă înainte de finalizarea tranzacției, aceasta era anulată, ceea ce le permitea să extragă fizic banii din aparat înainte ca suma să fie returnată automat în casetă. Potrivit estimărilor anchetatorilor, prin această schemă gruparea infracțională a sustras aproximativ 580.000 de euro.

Pe fondul creșterii infracțiunilor financiare, experții recomandă cetățenilor să acorde o atenție sporită gestionării propriilor bani. Nu este vorba doar despre utilizarea cardurilor bancare.

De exemplu, atunci când apelați la servicii de creditare, este important să alegeți o instituție financiară de încredere și, înainte de semnarea contractului, să utilizați un calculator de credit — precum https://horacredit.ro/credit-calculator. Acesta permite evaluarea din timp a sarcinii financiare și contribuie la reducerea riscurilor asociate schemelor frauduloase.

Desfășurarea operațiunii și rezultatele anchetei

Prima etapă a operațiunii împotriva grupării infracționale a avut loc în decembrie 2024, în Regatul Unit. Atunci, autoritățile de aplicare a legii au colectat probe esențiale și au identificat structura rețelei.

Lovitura decisivă a fost aplicată ulterior, în iulie 2025, când în județul Bacău (România) a avut loc o acțiune coordonată cu participarea poliției naționale și a parchetului.

În cadrul operațiunii au fost efectuate:

• 2 arestări ale presupuşilor lideri ai grupării;
• 18 percheziții în locuințe și spații comerciale;
• confiscarea de bunuri imobile, autoturisme din clasa premium, dispozitive electronice și sume importante de bani în numerar.

Ancheta a mai stabilit că fondurile sustrase erau supuse unui proces activ de spălare a banilor. Infractorii investeau banii în proprietăți imobiliare, afaceri, călătorii costisitoare și bunuri de lux.

Comportamentul demonstrativ al infractorilor

Anchetatorii au fost surprinși de comportamentul sfidător al suspecților. Aceștia foloseau o poreclă cu caracter jignitor la adresa poliției, pe care o afișau în mod demonstrativ pe plăcuțele de înmatriculare ale autoturismelor, pe articole de îmbrăcăminte, în rețelele sociale și chiar pe porțile metalice ale uneia dintre locuințe.

Ce indică acest lucru? Potrivit autorităților de aplicare a legii, este vorba despre un nivel ridicat de încredere în propria impunitate — cel puțin până în momentul intervenției structurilor internaționale.

Rolul Europol și Eurojust

ALT = [Autoritățile din România au desfășurat o operațiune de succes cu sprijinul principalelor agenții ale Uniunii Europene]

Source: Pixabay

Un rol esențial în succesul operațiunii l-a avut Europol. Agenția a asigurat analiza aprofundată a datelor furnizate de anchetatorii români și britanici și a trimis un analist în România pentru a sprijini acțiunile desfășurate pe teren.

Eurojust, la rândul său, a contribuit la constituirea unei echipe comune de anchetă între România și Regatul Unit. De asemenea, instituția a oferit coordonare juridică și asistență judiciară transfrontalieră.

Întreaga operațiune a fost realizată cu sprijinul rețelei europene @ON Network, finanțată de Uniunea Europeană.

Amploarea amenințării

Pe lângă fraudele comise la bancomate, membrii grupării sunt suspectați și de alte forme de infracțiuni financiare. Printre acestea se numără:

• skimming;
• falsificarea instrumentelor electronice de plată;
• fraudele cu carduri de transport;
• așa-numitele atacuri BIN, care presupun utilizarea unor programe informatice pentru generarea numerelor de card bancar și efectuarea de plăți fictive.

Această listă evidențiază riscurile majore pentru sistemul bancar din România și pentru întreaga Uniune Europeană.

Destructurarea grupării infracționale a reprezentat un succes major pentru autoritățile române și pentru structurile europene de aplicare a legii. Operațiunea a demonstrat că cooperarea internațională și utilizarea instrumentelor analitice moderne permit combaterea eficientă chiar și a rețelelor de criminalitate financiară bine organizate.

Pentru cetățenii României, acest caz reprezintă un semnal clar privind importanța educației financiare, a unei atenții sporite asupra operațiunilor bancare și a utilizării unor instrumente de încredere, într-un context marcat de creșterea riscurilor asociate fraudelor digitale.